12月に[つみたてNISA]の増額設定方法を解説！
えーもうどう設定していいか分からないよ～！！
そんなあなたにお届けしたい記事です。
いよいよ2019年も終わりが近づいてきました。
皆さんは「つみたてNISA」はされていますか？
色々と条件は決められていますが、
「年間40万円まで」という縛りがあります。
翌年に繰り越すなんてことはできません。
今年10万円だったから、
来年は使わなかった30万円と
本来の枠の40万円を合算して、
70万円使う、ということはできません。
生活に影響がでないのであれば、
毎年40万円着実に積み上げるのがベストです。
既に対応されている方が殆どで
12月になって増額設定をしたい方はそうは居ないと思いますが
ギク・・・
今回は12月でも増額設定をする方法をお伝えします。
私自身少し苦慮したのでそんな方のお役に立てばと思います^^
【つみたてNISA】12月から始める増額方法 結論 [楽天証券の場合]
12月に増額をするためには、下記の手順で進める必要があります。
・引き落とし口座は証券口座(クレジットカード等は不可能)
・毎日積立を選択し、「1659円以下」入力する。
・今年のつみたてNISA枠を最大限利用で積立可能額を入力。
・目論見書等を確認して申し込みを完了させる。
このやり方であれば今年は40万円近くまで積み立てることができます。
来年以降も毎日積立をしてくれます「証券口座」からであれば・・・
え？でもクレジットカードからがお得だって聞いたよ？
その通り。
積立金額の1%をポイントとして受け取れます。
となるとクレジットカードで手続きしたいですよね。
・今年度増額設定して40万円積立をしたい
・来年度はクレジットカードで年間40万円積立をしたい
そんな方は「12月12日」までであれば、
下記の手続きで対応することが可能です。
・設定照会・訂正・解除からつみたてたい投資信託を選択。
・積立タイミングを「毎日」→「毎月」に変更。
・落ち日を11日以前に設定する。
・積立額は33333円以下、増額金額に残りの額を入力。
・落ち日以降にクレジットカード積立の設定を再度登録する。
こうすることで2019年中は増額設定で最大40万円までつみたてることが出来ます。
さらに2019年1月以降はクレジットカードで毎月つみたてすることが可能です。
では詳しく見ていきます。
【つみたてNISA】12月から始める増額方法 毎日積立[楽天証券]
【つみたてNISA】 大前提:申し込み総額40万を超えていると申し込み不可！
つみたてNISAは年間40万円という上限があります。
その為、既に投資信託のつみたてをしている状態で、
更に増額用のつみたてを行うことは出来ません。
もし、増額用に積立を行うのであれば、
一度それ以外のつみたては解除しておく必要があります。
つまり「2019年12月は増額設定を行い」、
「2020年1月からはクレジットカードで積み立てる」ためには、
手順を踏む必要があります。
既にクレジットカードで積立をしている場合は
一度解除をして、再度とうろくしましょう^^
【つみたてNISA】 引き落とし口座は証券口座のみ！[楽天証券]
12月中に増額を行う為には、
証券口座
からつみたてを行う必要があります。
そのほかの「クレジットカード決済」や「楽天銀行」からの引落は、
毎月しか対応が出来ないため、今回は使うことが出来ません。
【つみたてNISA】 増額は2回以上引落日が必要なので毎日積立[楽天証券]
12月中に増額を行う為には、
毎日積立
を選択するしかありません。
増額を行う為には「12月までに2回以上積立機会がある」ことが要件の為です。
毎日積立の場合の申し込み限度額が表記されていると思うので、
その金額以下であれば手続きを進めることが可能です。
毎日のつみたて額と増額設定のつみたて額に
問題が無ければそのまま設定を終えることが可能です。
【つみたてNISA】 証券口座落ち毎日積立はこれでOK[楽天証券]
証券口座から毎日つみたてるのであれば、これで手続きは完了です。
このままいけば12月中には設定した金額まで増額設定がなされ、
2020年1月以降は毎営業日毎に一定金額買い増しをしていくことになります。
ただ、この手法では「クレジットカード利用」のポイントを捨てることになります。
100円で1ポイント、400,000円で4,000ポイントになりますので、
あまりバカにできない金額です。
そこで、2020年1月以降はクレジットカード積立をし、
2020年は増額設定をするための方法を次で解説します。
【つみたてNISA】12月は増額、1月以降はクレジットの方法[楽天証券]
【つみたてNISA】 大前提:クレジットカードの手続きは12日まで
クレジットカード積立を行う場合は、
積立を行いたい「前の月」の12日までに
つみたてNISAの申し込みを完了しておく必要があります。
その為、それまでに増額の引落と
新たにクレジットカードによるつみたて設定を行う必要があります。
【つみたてNISA】 証券口座落ち毎日積立の申し込みをする[楽天証券]
ここまでは【つみたてNISA】12月の増額方法 毎日積立[楽天証券]の通りに
毎日積立の申し込みを完了させます。
増額設定をするためには、毎日積立でないとできないので、
気にせず登録を進めてください。
【つみたてNISA】 設定訂正から11日までに増額が完了するよう変更
(画像は既に変更済みです)
積立注文の「設定照会・訂正・解除」から、
注文内容の訂正を行うことが出来ます。
この時に、【毎日積立】→【毎月〇日】積立に変更することが可能です。
更に、進むと増額設定をすることもできます。
こちらで今回増額したい分、年間40万円まで増額することが可能です。
これで登録をすることで、
任意のタイミングで一括でつみたてすることができます。
【つみたてNISA】 12日までに再度つみたて設定を行う[楽天証券]
証券口座から金額が引かれて、つみたてが確認できたら、
クレジットカードによるつみたてに変更してください。
こうすることで今年度40万円分フルに使うことができますし、
来年はクレジットカードでコツコツつみたても可能です。
【つみたてNISA】12月から始める増額方法 まとめ[楽天証券]
12月に増額をするためには、まず【毎日積立】で申し込みをします。
・引き落とし口座は証券口座(クレジットカード等は不可能)
・毎日積立を選択し、「1659円以下」入力する。
・今年のつみたてNISA枠を最大限利用で積立可能額を入力。
・目論見書等を確認して申し込みを完了させる。
更に、2020年1月以降クレジットカードで支払いたい場合は、
【毎月積立】に変更した後に、12月12日までに
クレジットカード積立の申し込みを行います。
・設定照会・訂正・解除からつみたてたい投資信託を選択。
・積立タイミングを「毎日」→「毎月」に変更。
・落ち日を11日以前に設定する。
・積立額は33333円以下、増額金額に残りの額を入力。
・落ち日以降にクレジットカード積立の設定を再度登録する。
このようにすることで、12月からでも年間限度額の40万円つみたてすることが可能です。
12月だともう増額が出来ないかと思ったよ～
証券口座からならできます！
来年頭からクレジットカードでつみたてする場合は、
変更することを忘れないようにしてくださいね！
今回は、12月につみたてNISAの限度額まで増資することが、
可能なやり方についてお伝えしました。
参考になれば幸いです。
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